根据需要修改共同基金投资组合www.861155.com

发布日期:2020-01-30 19:47   来源:未知   阅读:

  首先,检查您是否拥有正确的投资算术。这涉及到三个参数,您的目标语料库(₹2.5亿卢比),你的时间框架(20岁)和假设你的投资组合的回报。通常的长期收益假设约为12%(每年计算)。但是,随着印度经济在未来20年中日趋成熟,最好对这一数字更切合实际,并假设将其定为10%。

  将这些参数应用于您的情况,我可以看到您需要在20年内每月节省和投资₹35,000。在这个时候,你是投资约一半(₹17000)。

  因此,我的第一个建议是尝试在最初的几年中增加您的系统投资计划(SIP)数量,以便您更接近目标语料库。

  第二件事是您投资组合的质量。在这方面,我可以看到您的表现还算不错。您的投资组合中约有50%来自提供广泛(包括国际)敞口的多元化基金,约有25%来自中小型股。剩余的钱流向一个平衡良好的基金,该基金提供一些债务敞口。这是一个合理的分配,基金的选择很好。如果您想在此投资组合中投入更多资金,请添加一个指数基金(例如Nifty Next 50基金)。您还可以增加平衡和分散资金的分配。

  第三件事是要了解这个投资组合就是您的起点。在20年的时间里,您将需要根据基金的业绩一致性和对投资需求的适应性来修改此投资组合。因此,请每年检查您的投资组合。

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